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2021年第四期CICE保險領袖培訓班于北京順利舉行

時間:2020/11/18     來源:廣州信平     作者:佚名
  2021年,是全面建設社會主義現代化國家新征程的開啟之年,也是“十四五”開局之年,監管部門立足新發展階段,貫徹新發展理念,以保險業高質量發展的新突破,促進國民經濟加快構建新發展格局。同時繼續聚焦重點領域合規經營與風險管控,出臺一系列政策,進一步規范保險機構高管人員任職及履職行為監管,推動保險機構提高公司治理質效,不斷夯實保險業高質量發展制度保障。
  
  應該看到,合規經營始終是保險機構行穩致遠的基石,依法合規經營始終是保險業高質量發展的內涵之一,在強監管嚴要求下,公司的合規內控教育培訓不可或缺,亦刻不容緩,CICE項目執行單位及時推出第四期保險領袖培訓班,圍繞“壽險業合規經營與高質量發展”主題,全方位解讀監管新政對壽險公司合規經營與管理的影響,在合規經營中探索壽險業高質量發展之路。
  
  來自建信人壽、同方全球、交銀康聯、泰康人壽、平安人壽、中荷人壽等公司的70余名中高層管理人員參加了此次培訓。CICE特邀魏迎寧(原中國保監會副主席)進行主題發言,4位保險行業政產學研的資深專家進行了授課。
  
  《壽險業合規經營與高質量發展》
  
  魏主席帶領大家首先回顧了兩個100年奮斗目標,我國“十三五”取得的整體成就,“十三五”期間保險業發展(保費收入平均每年遞增13.1%,保險業總資產平均每年遞增13.5%,保險深度與保險密度情況,新冠疫情下的保險業績等)。其次,結合“十四五"規劃對金融保險業總體要求,講解了保險業高質量發展的四個要求:深化改革、回歸保障、實現保險普惠、加快數字化轉型。最后,指出市場亂象和違規行為:表現于保險中介或保險公司基層,根源在于保險公司缺乏健全的內控機制,深層原因是保險業未形成合規意識和合規文化,行業的內控合規管理建設具有重要意義。
  
  
  《依法合規 行穩致遠——壽險公司新時代合規管理之道》
  
  蔣總從五個方面詳細解讀了壽險公司新時代合規管理的重要意義及具體內容。一是合規經營事關公司持續經營和高管職業生涯發展。二是充分認識新時代黨和國家對銀行保險業的監管。三是壽險公司新時代合規管理之道(以黨建為引領,以風險為導向,以公司治理為基礎,以內部控制為手段,以問責整改為保障,以文化建設為根本,建立健全合規管理機制,全員參與,各司其職,持續預防、識別、評估、報告和應對合規風險)。四是分公司合規管理(抓好黨建工作、做好監管溝通與遵循工作、用好合規管理四工具、抓住關鍵人員管理、做好分公司合規管理的體會)。五是關于非法集資風險事件的防范和處置。
  
  
  《大保險下的合規know-how——一個風險管理的視角》
  
  范總從事保險監管工作十五年,深諳監管法規,精通保險行政處罰規則,在保險合規和保險法領域都有較強的專業知識和實踐經驗。
  
  其從合規風險的識別和評估、重點領域/重點環節/重點崗位合規要點、產品設計/銷售行為合規風險防范、反洗錢合規風險防范、關聯交易合規風險防范、資金運用合規風險防范、保險網絡直播和短視頻合規風險防范等方面,結合對政策法規的具體解讀,向學員分享了自己的心得體會并提出行之有效的解決方案。
  
  
  《壽險行業高質量發展之路》
  
  張總首先回顧了我國保險業發展的幾個階段:野蠻生長時代(2000年以前) ,銀保推動時代(2000-2012),監管寬松時代(2012-2016),迷茫時代(2016-現在)。通過回顧歷史,找到問題(根源),在于產品復雜 、交易成本高 、投資收益低。進而提出保險行業轉型三定律:簡化產品設計、降低交易成本、提升投資收益。
  
  張總認為,當前我國保險業處于90度拐彎進行時,面臨渠道、產品、客戶多方面的問題。而未來可能的發展機會在于:一是流量/場景平臺合作。二是產品創新,特別是細分領域產品創新,如回歸產品本質:4個基礎保障,2個儲蓄替代,1個資產傳承;站在客戶角度,而不是渠道(無限次賠付重疾,性價比);滿足99%正常用戶需求(等待期,免賠額);聚焦于打磨產品,先不用考慮如何賣出去;健康險創新醫療知識、醫療行業政策把握比精算重要N多倍( 防癌醫療);細分領域:比如特定人群,帶病體等。三是資產傳承/儲蓄/財富管理為入口打造小生態。四是業務價值鏈的深度改造。
  
  
  《保險中介如何發揮優勢實現高質量發展》
  
  培訓開場,高總就用一段精彩視頻介紹當前經濟形勢,以及十四五開局,人口老齡化,少子化, 三孩時代,雙循環發展的保險市場商機。接著分析了壽險業弱復蘇,價值轉型進行時,保險中介市場現狀。壽險中介市場的驅動因素(宏觀經濟環境、保險行業產銷分離趨勢、消費者對保險產 品的多元化需求及全面保障需求、更多人才加入保險中介行業)。結合公司的實際案例,講解了如何在強監管的引導下提升經營品質,如自媒體監管,朋友圈短視頻的保險營銷宣傳如何規范等。分享了打造公司品牌,奉行長期主義的價值意義和有效舉措。公司如何應用大數據分析,建立嚴格的管理體系,提高營銷員素質,吸引高素質人才。如何結合線上線下打造多媒體矩陣,增加獲客渠道,提升營銷效率。最后,提出對客戶終身服務及行業自律建設的價值理念。
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